Dúvidas Frequentes sobre Financial Partners | Simplefy

Question 1

Quais os requisitos para ser Financial Partner da Simplefy?

Accepted Answer

Mais do que um conjunto rígido de exigências formais, na Simplefy procuramos pessoas com atitude, propósito e vontade genuína de ajudar os clientes a tomarem melhores decisões financeiras. Acreditamos que o fator humano faz toda a diferença. O que precisas? Vontade de simplificar a vida dos clientes — este é o requisito mais importante. Procuramos pessoas com genuína motivação para apoiar famílias e negócios nas suas escolhas financeiras — com clareza, empatia e sentido de responsabilidade. Orientação para o cliente — ter foco no cliente é essencial. Ser Financial Partner é ouvir com atenção, perceber as necessidades reais e encontrar soluções à medida — com independência e isenção. Boa capacidade de comunicação — saber explicar o complexo de forma simples. Uma linguagem clara, transparente e acessível é fundamental para transmitir confiança e criar relações duradouras. Ambição e espírito empreendedor — valorizamos pessoas com iniciativa, vontade de crescer, definir os seus próprios objetivos e construir uma carreira com liberdade e impacto.

Question 2

Ao juntar-me à Comunidade Simplefy, posso manter a minha marca?

Accepted Answer

Sim, podes! A tua marca é a tua identidade, a forma como te ligas aos clientes e como construíste o teu caminho no mercado. Por isso, na Simplefy criámos o modelo “Original Brand by Simplefy”, pensado para quem quer crescer com liberdade, mas com o selo de confiança da nossa Comunidade. O que precisas de saber? Manténs a tua marca original — podes continuar a usar o teu nome, logótipo e identidade visual. A marca é tua e continua a ser o centro da tua comunicação com o cliente final. Assinatura “by Simplefy” — a tua marca mantém-se independente, mas agora associada à reputação da Simplefy. Usas a assinatura “by Simplefy” em todos os suportes online e offline, o que reforça a tua credibilidade junto dos clientes e dos bancos. Autonomia com suporte — tens liberdade para comunicar à tua maneira, mas com acesso a uma equipa de marketing e design dedicada, que te apoia no desenvolvimento de materiais, campanhas e presença digital. Visibilidade reforçada — as marcas “by Simplefy” beneficiam de maior destaque no site da Comunidade, eventos presenciais, campanhas e iniciativas especiais. Materiais personalizados — recebes apoio na criação de materiais adaptados à tua identidade: desde landing pages com simuladores, até calculadoras personalizadas e conteúdos para redes sociais, tudo alinhado com a tua marca, mas com a validação da nossa equipa. Compromisso de consistência — é apenas necessário seguir o manual de normas da marca, garantindo a utilização consistente e profissional da assinatura “by Simplefy” em todas as tuas comunicações. Na prática, não perdes a tua marca, ganhas uma nova força. És reconhecido pelo teu nome, mas com a credibilidade de uma comunidade que simplifica, apoia e eleva a tua presença no mercado.

Question 3

Preciso de ter uma equipa para me juntar à Comunidade Simplefy?

Accepted Answer

Não, não precisas de ter uma equipa. Na Simplefy podes juntar-te individualmente ou com a equipa que já tiveres — não existe número mínimo de pessoas exigido. O mais importante é partilharem a mesma visão e estarem alinhados com os valores da Simplefy.

Question 4

Como funciona o processo de seleção para ser Financial Partner da Simplefy?

Accepted Answer

O processo de seleção da Simplefy tem 5 etapas: candidatura online, análise de perfil, entrevista com o Responsável de Expansão, esclarecimento de expectativas e condições, e confirmação com onboarding. O objetivo é garantir que cada novo membro da Comunidade tem tudo o que precisa para começar com segurança, confiança e autonomia.

Question 5

Que certificações preciso para ser intermediário de crédito (IC) em Portugal?

Accepted Answer

Para seres intermediário de crédito (IC) em Portugal, precisas de concluir o Curso de Intermediação de Crédito e, se quiseres intermediar crédito habitação, também o Curso de Comercialização de Crédito Hipotecário, ambos reconhecidos pelo Banco de Portugal. Podes obter estas certificações em entidades formadoras autorizadas, como o IFB – Instituto de Formação Bancária ou a ESAI – Escola Superior de Atividades Imobiliárias.

Question 6

Que documentos preciso para me registar como intermediário de crédito no Banco de Portugal?

Accepted Answer

Para te registares como intermediário de crédito (IC) no Banco de Portugal, precisas de submeter 8 documentos: documento de identificação civil, certificado de habilitações (mínimo 12.º ano), certificados de formação obrigatória, certificado de registo criminal, apólice de seguro de responsabilidade civil profissional, contrato de vinculação, declaração de idoneidade e o formulário de candidatura do Banco de Portugal.

Question 7

A Simplefy ajuda no processo de protocolar parcerias com os bancos?

Accepted Answer

Sim, a Simplefy ajuda no processo, através do apoio do Dinamizador da Comunidade, que acompanha todas as fases da protocolização — desde o primeiro contacto com os bancos até à submissão da documentação necessária. Tens também acesso às tabelas de comissionamento da Simplefy e aos contactos dos bancos parceiros, embora os protocolos sejam estabelecidos em nome próprio.

Question 8

Que requisitos preciso cumprir para ser intermediário de crédito (IC) em Portugal?

Accepted Answer

Para seres intermediário de crédito (IC) em Portugal, precisas de cumprir 6 requisitos definidos pelo Banco de Portugal: concluir o Curso de Intermediação de Crédito e a Formação de Comercialização de Crédito Hipotecário, ter o 12.º ano de escolaridade, estar registado no Banco de Portugal, ter seguro de responsabilidade civil profissional, contrato com uma ou mais instituições de crédito, e idoneidade comprovada (sem antecedentes ou restrições legais).

Question 9

Como funciona o acordo de vinculação de um intermediário de crédito com os bancos?

Accepted Answer

Para exercer como intermediário de crédito (IC), precisas de estar vinculado a uma ou mais instituições de crédito através de um acordo de vinculação, que define comissões, responsabilidades e o tipo de crédito autorizado (habitação, pessoal, etc.). Na Simplefy, ajudamos-te em todo este processo, desde a negociação do contrato até à confirmação do registo no Banco de Portugal, que é comunicado pela própria entidade bancária após a assinatura.

Question 10

Que vantagens tem a Simplefy em relação a outras comunidades de intermediários de crédito?

Accepted Answer

A Simplefy diferencia-se por oferecer uma estrutura profissional já consolidada, acompanhamento dedicado de pessoas para pessoas, formação contínua certificada pela DGERT e uma comunidade ativa de profissionais — tudo isto com total transparência, liberdade e suporte constante desde o primeiro dia.

Question 11

Quanto custa juntar-me à Simplefy como intermediário de crédito?

Accepted Answer

Juntar-te à Simplefy não tem custos de adesão, fidelizações ou contratos com cláusulas escondidas. As plataformas, modelos e recursos de apoio estão incluídos desde o início, sem pagamentos extra para começar a trabalhar. Antes de avançares, a Simplefy explica todos os custos, condições e comissões com total transparência.

Question 12

Que vantagens tem um Financial Partner ao trabalhar com a Simplefy?

Accepted Answer

Um Financial Partner da Simplefy tem acesso a 4 áreas de apoio: uma Plataforma de Gestão de Operações (GO Partner) e outras ferramentas tecnológicas (mini-sites, simuladores), acompanhamento contínuo com um Responsável de Parcerias, formação completa através do Simplefy Learning Hub, e um plano de marketing com a estratégia “Original Brand by Simplefy”. Todos os Financial Partners celebram com a Simplefy um Contrato de sublicença de software e serviços de apoio às tecnologias de informação e comunicação.

Question 13

Onde decorrem os cursos presenciais do Learning Hub?

Accepted Answer

As formações presenciais da Simplefy são pensadas para chegar à comunidade com flexibilidade e proximidade. Escolhemos os locais com base na procura, na participação e nas condições ideais para cada momento de aprendizagem. O que precisas de saber? Lisboa e Porto como localizações principais — as formações decorrem habitualmente nas instalações do CRIAP Business, tanto em Lisboa como no Porto. Ajuste conforme o interesse regional — a escolha do local depende do número de participantes e do interesse demonstrado em cada região. Já realizámos formações em Coimbra e na sede da Simplefy. Modelos flexíveis, sempre com foco na acessibilidade — se houver procura noutras zonas do país, avaliamos novas localizações para garantir o acesso à formação por toda a Comunidade.

Question 14

Como estão estruturados os cursos do Simplefy Learning Hub?

Accepted Answer

Os cursos do Simplefy Learning Hub combinam sessões teóricas, exercícios práticos e momentos de partilha entre participantes, com foco na aplicação imediata no dia a dia de Personal Bankers e Financial Partners. As metodologias pedagógicas são ajustadas consoante o tema e os objetivos de cada formação.

Question 15

Qual a duração média dos cursos do Simplefy Learning Hub?

Accepted Answer

Os cursos presenciais da Simplefy têm normalmente a duração de 1 dia (7 a 8 horas) ou 2 dias (14 a 16 horas), variando consoante o nível de profundidade e complexidade do tema.

Question 16

Os cursos do Simplefy Learning Hub dão direito a certificado?

Accepted Answer

Sim, todos os participantes recebem um certificado de participação emitido pela Simplefy ao final da formação. Com a futura acreditação da Simplefy pela DGERT, estes certificados passarão também a ser reconhecidos oficialmente.

Question 17

Como posso inscrever-me numa formação do Simplefy Learning Hub?

Accepted Answer

Podes inscrever-te através de um formulário enviado por e-mail pelo Learning Hub ou pelos dinamizadores. As formações disponíveis estão listadas no catálogo da Comunidade e, em breve, também no site da Simplefy. O processo demora apenas alguns minutos, com confirmação imediata.

Question 18

Existe limite de vagas nos cursos do Simplefy Learning Hub?

Accepted Answer

Sim, sempre que necessário para garantir a qualidade da experiência de aprendizagem. O limite de vagas, quando existe, é indicado na comunicação de cada curso e definido em função dos objetivos pedagógicos e das metodologias aplicadas.